【解读】焦点访谈:监管最大靴子落地,比特币交易所被关闭被停充值风险不再

【解读】焦点访谈:监管最大靴子落地,比特币交易所被关闭被停充值风险不再
连日来央行检查组对多家比特币平台进行约谈,令几大交易平台着手自律与自查。过去一周,一家或几家平台带头,部分平台开始收取0.03%-2%交易费、停止融资融币并宣布为升级反洗钱系统暂停提现比特币。
 
据了解,交易平台为配合监管修改比特币交易规则对程序化交易影响很大,很多中国的比特币玩家们正在在另谋出路。
 
2017年2月14日的焦点访谈,是中国政府对比特币监管的重要表态,值得币圈所有人仔细看一遍。
 
对比特币介绍客观中立
 
比特币从概念的提出到现在不过8年的时间,但是其价格已经疯涨了100万倍,而且现在绝大多数的交易量在中国的平台上进行。
 
由于比特币可以用现金来买,也可以兑换成现金,海外不少电子商务网站,都开始接受比特币的支付,因此国内那些电信网络诈骗团伙,也盯上了这个交易平台,把比特币交易平台当成了洗钱通道。
 
承认比特币无法被关闭,并在此前提下开展监管
 
中国银行原行长,全国人大财经委委员李礼辉透露了政府的重要观点:比特币是建立在一个无国界的平台上,假如你要把比特币打掉,这是不可能的。既然承认不能打掉比特币,那就不可能打掉打残交易所,让交易陷入彻底不可控的场外,更不用说打击矿场之类的动作。
 
代理充值导致的反洗钱漏洞
 
2014年的415通知中,央行曾一度停了交易所的充值银行账号,交易所被迫使用充值代理商。用户若要充值,得先把资金转给充值代理商,代理商再把资金转给交易所。当然充值代理商的反洗钱能力和责任,都是无法和交易所相比的。
 
犯罪嫌疑人在用比特币平台洗钱时,先用的是“姜威”的卡把钱打给比特币交易平台。
 
当比特币交易平台进行所谓的客户身份识别时,犯罪嫌疑人提供的又是名为“林舜豪”的身份证复印件。
 
 【解读】焦点访谈:监管最大靴子落地,比特币交易所被关闭被停充值风险不再
 
这可是严重的反洗钱违规,结果再往下看,
 
【解读】焦点访谈:监管最大靴子落地,比特币交易所被关闭被停充值风险不再
 
是充值代理商导致的。
 
监管部门:钱户不一致你也敢充?
 
交易所:您又不关了我,又不让我用银行账号收充值,那我只能通过充值代理商了,这是他的责任。
 
监管部门:不做KYC你也敢收钱?
 
充值代理商:我做了KYC啊,他要充值,我记录了他的身份证。但我就一个人,只能看到钱有没进来,看不到是谁转的。
 
为什么2017年央行对交易所的监管中大招频出,约谈+检查组入驻+暂停提币1个月,但却一直没有用2014年威力巨大的停充值银行账号?原因就在这里。可以预计,要交易所能履行反洗钱职责,央行就不会再使用停充值的大招,本轮监管的最大靴子至此落地。
 
把具有金融属性的交易所,装进法律和监管的笼子里头
 
2013年,五部委通知不承认比特是货币,禁止金融机构为交易所提供服务。央行行长周小川在博鳌亚洲论坛表示:比特币本来就不是央行批准的货币,也谈不上取缔。像集邮一样是收藏品。这实际上是一种鸵鸟策略,我把你排除出金融范围,不想管,任你自生自灭。
 
2017年,全国人大财经委委员、中国银行原行长李礼辉表示,比特币若不监管,继续下去它就会野蛮生长,会带来更多的问题。比如说非法洗钱行为会越来越多,还有违规的跨境资金转移数量也可能越来越大。对人民币汇率会有一定的影响,在一定意义上还是会对国家的金融安全造成一定的冲击。既然比特币和比特币交易所具有了金融的属性,就必须装进法律和监管的笼子里头。
 
现在还剩下最后一只靴子没落地:提币时会如何进行反洗钱监管?
 
● 是变相的一禁了之(可能性小,对比特币非常不利)。
 
● 还是像国外coinbase交易所那样,不同的认证级别限制不同的提币额度,并且如果提到赌博/黑市/洗钱混币器地址,下次就禁止提币?
 
总之,只有把比特币装进法律和制度的笼子里,它才能够长久地成为这个社会正常运行的一部分。(文/江卓尔)

原创文章,作者:Derica,如若转载,请注明出处:http://bitejie.net/news/2722.html

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