互金专委会发布《合规区块链指引》:区块链技术如何服务监管(附指引)

互金专委会发布《合规区块链指引》:区块链技术如何服务监管(附指引)
8月1日,国家互联网安全技术专家委员会(下称“专委会”)发布《合规区块链指引》(下称《指引》)。
 
作为一种新兴的技术,区块链技术本身是中性的,如果区块链技术的某些不足被利用起来从事非法活动,则对社会将产生很大的伤害,因此有必要对区块链的合规性进行研究和规范,以便于发挥区块链的积极作用,规避区块链的消极作用。
 
专委会表示,今年5月,由赣州市人民政府、国家计算机网络应急技术处理协调中心、新华网联合成立了合规区块链指引编委会,研究当前区块链技术发展和应用中存在的问题。对区块链关键技术和业务应用进行了规范,探索了区块链技术如何服务监管,形成了《指引》。
 
据了解,《指引》主要包括四个部分:区块链概述、合规区块链的必要性、合规区块链指引、总结与展望。《指引》对于区块链的定义、关键技术、分类和潜在应用场景进行深入分析,以及区块链行业中的合规必要性进行了深入解读,“合规区块链指引” 从三个方面对区块链的合规性进行研究和规范:一是在技术层面规范区块链规范区块链关键底层技术,包括密码机制、密钥管理、共识机制、智能合约、互联互通、访问控制等,作为区块链系统安全、稳定和可靠运行的基石;二是在业务应用层面规范区块链相关业务开展,包括信息披露、身份认证、投资者保护、反洗钱、监管对接、网络信息安全等,防范潜在风险;三是合规区块链管理指引包括互联网金融监管、数字货币、ICO监管、供应链金融监管、食品安全监管、版权保护监管、公益慈善监管、数据服务监管等。
 
其中,《指引》在应用方面提出的反洗钱指引和监管对接以及管理方面的互联网金融监管和数字货币、ICO监管值得被关注。
 
反洗钱
 
区块链系统与传统金融交易系统在交易模式、身份验证、存储结构方面都有着本质区别。由于去中心化和匿名化的特点,虚拟货币网络没有中央控制点的概念,交易者的身份信息被隐藏,且可全网流通,不受国界限制,为犯罪资金转移、洗钱等行为提供了便利。
 
监管对接
 
为了保障区块链平台的正常合法运行,区块链平台需要自觉支持监管需求,遵照相关要求对接监管机构的系统。
 
互联网金融监管
 
互联网金融的表现形式多种多样,由于其技术先进性和监管滞后的特点,近年来,互联网金融领域出现了一些不和谐的现象,个别事件严重影响到社会稳定。采用区块链技术可以从包括但不限于如下几个方面对互联网金融进行合适、必要的监管。
 
数字货币、ICO 监管
 
随着比特币、以太币在全球范围内的流转,各路资金纷纷加入追逐行列,这也给各种 ICO 以极大的鼓励,纷纷包装上线,发行自己的代币。相比较其他融资方式,目前的 ICO 具有简单快捷、成本低廉等特点,成为资本市场上一种不可低估的金融模式。虽然有不少领域行家,能够分辨优劣,但更多的是跟风炒作,其中的风险难以估量,一旦出现问题,其损失难以评估、责任不好界定,P2P 中曾经发生的故事有可能重演。采用区块链技术可以从包括但不限于以下几个方面对数字货币、ICO 进行合适、必要的监管。
 
监管对接:将各数字货币、ICO 代币的交易平台接入监管中心的监管平台,并用区块链进行记录。
  
黑白名单:面向境内所有数字货币、ICO 代币的交易平台,设立黑白名单机制,汇总多方数据进行比对验证,并记录到区块链上供各平台和社会查询验证使用。
  
主体监管:对数字货币和 ICO 代币交易平台、发行方、主要负责人等进行严密监管,特别是对其境外活动动向进行跟踪监管,严防“跑路”情况出现。
  
资金监管:加大对资金动向的跟踪与监管,特别是针对大额资金动向、汇出境外的资金动向进行监管,防止利用数字货币、ICO代币的特点进行非法资产转移的情况出现。
  
信息公开:所有监管结果,只要不涉及法律问题,均需要上链公示,既是对相关方的一种约束,也是对公众的一种告知,在公开的环境下达到公平公正的目标。(互金专委会官网)
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